綿陽市商業銀行7000萬貸款剛發放,企業突然宣告破產

日期:2019-12-11 14:35:49 作者:綿陽新聞網 瀏覽:188 次

7000萬貸款資金剛發放不到半年,企業突然宣告破產重整,綿陽市商業銀行這筆錢還能否順利拿回來?

12月9日,從廣元利州區人民法院了解到,廣元市某企業利用虛假財務報表向銀行騙貸7000萬,在經歷了長達5年訴訟調解后,案件開庭前突然反轉:銀行主動出具書面諒解書,并請求不追究對方刑事責任。

但法大于情,而且騙取貸款事實已經發生。

根據法院審理查明,廣元市鑫輝實業有限公司(簡稱“鑫輝公司”)法定代表人被告人張某通過偽造財務報表、詢證函及庫存商品盤點表的方式,虛增公司應收賬款5300余萬元、庫存商品余額4700余萬元。2013年2月,鑫輝公司委托四川昌明會計事務所對2012年度財務狀況進行審計,事務所根據鑫輝公司提供的虛假財務資料出具了審計報告。

2013年9月,鑫輝公司向綿陽市商業銀行廣元分行申請貸款和辦理銀行承兌匯票時,張某編造購買煤炭的貸款用途,并指使張某1偽造了一份金額高達2.19億元的《煤炭買賣合同》。

使用上述各種虛假證明文件,鑫輝公司騙取綿陽市商業銀行對鑫輝公司授信7000萬元。后被告人張某并未按約定的用途將該7000萬元信貸資金用于購買煤炭,而是經多個賬戶流轉后歸還個人借款。

僅隔不到半年時間,鑫輝公司突然宣告破產。

2014年2月18日,鑫輝公司以資金鏈斷裂,無法償還到期債務為由向廣元市中級人民法院申請破產重整。2014年2月25日廣元市中級人民法院以(2014)廣民破字第1號民事裁定書裁定鑫輝公司進入破產重整程序,致使綿商行廣元分行7000萬元信貸資金面臨無法全部收回的風險。

所幸的是,截至2018年6月,通過抵押資產處置,廣元分行收回信貸資金5787.7萬元,至今未收回本金1212.32萬元。

案件開庭審理前,2019年9月19日,張某與銀行達成執行和解協議,綿商農商銀行廣元分行出具書面諒解書,請求不追究鑫輝公司和被告人張某的刑事責任。

不過,法院認為,被告單位鑫輝公司以欺騙手段取得銀行貸款、票據承兌,金額高達7000萬元,情節特別嚴重,其行為已構成騙取貸款、承兌匯票罪,依法應當追究被告單位和直接責任人的刑事責任。鑒于被害單位表示諒解,可從輕處罰。廣元市利州區人民法院一審判決:

一、被告單位廣元市鑫輝實業有限公司犯騙取貸款、票據承兌罪,判處罰金160萬元;

二、被告人張某犯騙取貸款、票據承兌罪,判處有期徒刑3年,宣告緩刑4年,并處罰金60萬元;



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